目次

1.税理士選びのポイント：失敗しないためのガイド

税理士を選ぶのは非常に難しい作業です。実際、自分にとって完璧な税理士を見つけるのは、ほとんど「無理」に近いと言えるでしょう。では、なぜそうなのか、その理由を探ってみましょう。

1-1.服選びと税理士選びの共通点

税理士選びは、服を買うときの感覚に似ています。

服を選ぶとき、多くの人は「これが一番似合う」と確信して買うことは少ないのではないでしょうか。「このデザインが気に入ったし、これでいいかな」と感じて購入しませんか？

そして後から「この服は○○の点で良い」と納得することが多いでしょう。最初はその時の感情で選択します。感情で買い、理屈で正当化すると言いますよね。

税理士選びも同じで、感情や直感に頼る部分が大きいのです。

1-2.税理士を選ぶ際の主な理由

税理士を選ぶ理由として、以下のようなものが考えられます。

「自分の課題は○○と○○だし、それに関しては明確な答えをくれそう」
具体的な課題に対する解答を期待できる
「○○業は得意だということだし、良さそう」
業種に精通している
「この税理士は話しやすいし、他の税理士よりフィーリングが合いそう」
話しやすくフィーリングが合う

また、予算内でベストな選択をする人もいます。やはり服選びとなんとなく似てますよね。

1-3.契約後の不満と変更の難しさ

現在既に税理士と契約している方も、正直現在の税理士がベストと思って契約している方は少ないかと思います。

税理士側としては、悲しい事実ですが。

おそらく、

「不満はないわけではないが、税理士を変更するまででもない」
「仮に変更するとしても、今の税理士より良くなる保証なんてない」
「親の代から何十年もお世話になってる税理士事務所だから、不満はあっても変更しない」

なんて思っている方は少なくないかと思います。

そうなんです。税理士は一回選ぶと少々の不満があっても変更することはあまりないんですね。

理由としては下記が考えられます。

税理士のサービスというのが非常に比較しにくいものであること
税理士には事業はもちろんプライベートなことまで知られている分、何となく変更しづらいこと
税理士を変更するのには、お互いの関係性の再構築から情報の引継ぎなど手間がかかること

特に、現在の税理士との契約年数が長いほど、みなさん変更しにくいとおっしゃいます。

つまり、開業したばかりの方にとっては、開業して事業が今後どうなるかわからない中、経営のパートナーとなる税理士を選ばなければならず、また、一度選んでしまうと、なかなか変更しづらいというハードなミッションを課せられるわけです。

1-4.開業当初は税理士選びが分からなくて当然

税理士のサービスなんて正直よくわからないって皆さんおっしゃいます。わからなくて、当然です。

なぜなら開業当初の方にとっては、そもそも経営を始めたばかりなので、税理士が必要となる課題にまだ直面していないからです。

そんな中で自分に合う税理士を選ばなければいけないなんて、逆の立場だと正直私でもつらいです。そのため、少しでも参考になるかと思い、本記事を書かせて頂いております。

また、税理士を変更することは確かに大変です。

ただし、どの税理士を選ぶかは、事業の成長スピードや事業の持続性に大きく関係のあることです。また、法律の解釈や情報提供量の差により、損得が発生する可能性もあります。

現在の税理士が自社に合ってないと感じる方は、是非この記事を読んでください。

ここからは、税理士選びのコツについて解説していきます。なお、この記事内の事項は私見が多く含まれているので、参考程度にご覧ください。

2.大規模事務所と小規模事務所はどちらがいいのか

下記の質問は、初回面談時によく聞かれる質問です。

2-1.実際に聞かれた質問

先に結論から申し上げますと、大きい事務所が良いか、小さい事務所が良いかはケースバイケースだと個人的に感じております。以下では、実際に頂いた質問について解説します。

2-2.それぞれのメリット

逆に大きな事務所と小さな事務所のそれぞれのメリットについても記載します。これについては完全に私見ですし、結局、担当者次第ということなので参考程度に。

大きな事務所の場合は、事例や情報が多く入ってくるということがメリットだと感じています。

クライアント数が増えれば、その分事例や情報が入ってきます。（これが社内共有されているかどうかは分かりませんが）そのため、お客様としたらその分、それらの情報を多く得られる可能性が高くなります。

小さな事務所のメリットは、担当替えが行われることが比較的少なくなることだと思います。

「○○さんには開業から20年ずっとお世話になっている」というケースもあります。また、所長税理士が直接担当するパターンもあるかもしれませんね。

2-3.それぞれのデメリット

大きな事務所の場合は開業当初の方は、新人が対応すると決まっている場合もあるそうです。「大きな事務所に依頼したのに、担当はいつも新人ばかりで頼りない」という話も聞きます。

しかし、あえて新人の担当者を好む顧問先もいらっしゃいます。やはり相性が大事かと思います。

小さな事務所の場合は、人数が少ない分、事例も少ないです。それを頼りないと感じる方もいらっしゃいますし、一緒に成長していけることを喜びに感じられる方もいらっしゃいます。同じように良い悪いではなく、相性の問題かと思います。

ここで記載したことは、事務所によっても違うと思いますし、あくまでも参考程度に捉えてください。個人的には、やっぱり事務所の大小はあまり関係ないと感じております。

3.担当者が変わればサービスが変わる？

3-1.税理士事務所の担当者依存の実態

税理士事務所のサービスが担当者に依存している場合は非常に多いです。それで、担当者の変更が行われたらどうなるでしょうか？

運よく、前の担当者より良い方が担当につくケースもあるでしょう。しかし、そんなケースは多くないかと思います。

これについて解説しますと、多くの税理士事務所の場合、従業員に担当する顧客を割り振り、あとはその従業員に任せきりになるケースがほとんどです。

3-2.サービスの質が低下する理由

多くの税理士事務所では、申告書や決算書の最終チェックは上司や代表税理士が行いますが、日常的な業務は担当者任せです。このため、担当者の能力や経験によりサービスの質が左右されます。

つまり、過程は問わないが、最終チェックだけは行うということです。しかしお客様にとっては、過程が重要な場合もあります。

例えば下記のような時でしょうか。

年の途中で従業員を雇おうかどうか検討する時
数百万円の機械を購入しようか検討したい時
お金が足りず融資を受けようかどうか検討する時

このような時に、担当者の能力が高ければ、的確なアドバイスを受けることが出来るでしょう。逆に能力の高くない担当者だと、求めているような回答が得られない場合もあるかもしれません。

勉強さえしていれば法律に関するアドバイスは可能になるでしょう。しかし、経営に関するアドバイスは経験やセンスに依存するものとなります。残念なことに両方持ち合わせている担当者（職員）はかなり少ないかと思います。

3-3.担当者変更のリスクとその対策

優れた担当者に恵まれたとしても、その担当者がずっとあなたの担当であるとは限りません。なぜなら、出来る人というのはどのクライアントを担当しても満足させる力を持っていますので、より重要な（顧問料の高い）クライアントを担当することになるからです。これが原因で、担当者が変更されるリスクがあります。

月額３万円の顧問料の方と、月額２０万円の顧問料の方のどちらを担当するかといえば、迷うことなく月額２０万円のほうです。新しく月額２０万円の顧問先が増えた場合は、月額３万円の顧問先は別の担当者に引き継がれることになるでしょう。

だからこそ、税理士事務所のバックアップ体制や最低限提供できるサービスを確認することが重要です。事務所全体としてのサポート体制が整っていれば、担当者が変更されても安定したサービスを受けることができます。

4.税理士事務所の顧問報酬について

顧問税理士の選定において、他の事務所と比べて値段が安いと感じたことがあるかもしれません。税理士事務所へ支払う顧問報酬はわかりにくいですよね？では、高い方がいいのでしょうか？それとも安い方がいいのでしょうか？

4-1.同じサービスなら安い方がいい？

当然、「同じサービスなら」安い方がいいに決まっています。しかし、ここに大きな落とし穴があります。「同じサービスじゃないんです。」

例えば、次のように感じたことはありませんか？

「とりあえず、税理士を雇っているから大丈夫！」
「なぜ、知り合いの税理士はそこまでしてくれるのに、自分の税理士はしてくれないのだろう？」

実は、「税理士の顧問」と一言でいっても、サービス内容はさまざまです。だからこそ、値段も違います。

4-2.具体的なサービス内容の違い

例えば、銀行から融資を受ける際に「試算表」という書類が必要になることがあります。直近のデータで試算表を出すことで、銀行からの信頼性が高まることもあります。しかし、どの税理士事務所もこれを提供できるわけではありません。

格安の税理士顧問サービスの一例として、「ネンイチ」と呼ばれるものがあります。これは、年に1回だけ資料のやり取りをして、最低限必要な書類を作成してもらうサービスです。「試算表」は必須の書類ではないため、銀行から求められても格安の税理士サービスでは提供されないことがあります。

格安のサービスはコスト面では魅力的ですが、その分自社で行う手間が増えるというデメリットがあります。

4-3.サービス内容の比較ポイント

例えば、下記の事項の有無により税理士の顧問料が決定します。

経理や会計データの入力: 自社で行うか税理士事務所に任せるか
年末調整: 自社で行うか税理士事務所に任せるか
タイムリーな相談: 迅速に対応してもらえるかどうか

何が必要かどうかは、その方によって違います。自社の必要とするサービスを確認したうえで、その次に金額をお考え下さい。

"安いからっていいわけじゃないんです。"

5.自分に合った税理士事務所の見つけ方

税理士事務所を選ぶ際、自分に合った事務所をどうやって探せばいいのか悩む方も多いでしょう。すべての候補先と面談するわけにもいきませんので、効果的な絞り込み方法を以下にまとめました。

5-1. 自身の課題や希望を明確にする

まず、税理士に対して求めることを明確にしましょう。何を頼んでいいか分からない場合は、次の手順で進めてみてください。

HPをチェックする: 「金沢市税理士」などで検索し、上位に表示される事務所のホームページをチェックしましょう。上位に出てくる事務所は広告に力を入れているため、サービス内容を分かりやすく説明していることが多いです。お客様のニーズを分かりやすく文章化しています。
必要なサービスを見極める: 2-3社のホームページを見て、自分が必要とするサービスを提供しているか確認しましょう。例えば、「融資に強い」「記帳代行もやってくれる」など、自分のビジネスに必要なサービスをリストアップします。

5-2. 同業者や知人に紹介してもらう

同業者や知人から紹介してもらう方法も非常に有効です。

サービスの実態が分かる: 紹介してもらう場合、その方は既にその税理士のサービスを受けています。満足している税理士なら、自分にも合う可能性が高いです。
業界の知見を活用する: 特に同業者からの紹介は貴重です。例えば、美容師で開業2年目なら、同じく美容師で開業したての方に聞くと良いです。状況が似ているため、必要なサービスも似ていることが多いからです。

6.結局やってみるしかない

税理士選びは経営者にとって重要な課題です。ここでは、税理士事務所の選び方についてご説明しましたが、これはあくまでも参考事項にすぎません。

最終的には、実際にサービスを受けた際の感覚が重要ですので、自分に合うと思った事務所と契約し、必要に応じて変更することも検討してください。

確かに、税理士の変更は面倒くさいですが、経営者にとっての税理士選びは重要事項です。最高のパートナーとめぐり逢ってください。

6-1.雅税理士事務所が選ばれる理由

雅税理士事務所は、開業10年以内の比較的若い経営者の方から多くの支持をいただいております。その理由は以下の通りです。

会計業務の「丸投げ」サービス
開業当初の時間がない事業者をサポート。会計業務を全面的にお任せいただけます。
毎月の財務分析報告書
開業から事業拡大期、法人設立などの変化が多い状況を毎月診断。事業の状況を詳しく把握できます。
独自のノウハウ
雅税理士事務所も同じステージを経験してきたため、実践的なアドバイスが可能です。
同年代の税理士による相談
30-40代の若い税理士が、同年代の経営者と同じ目線で相談に応じます。
担当制ではなく、専門家が対応
質問内容に応じて、得意分野の専門家が対応する体制です。

6-2.雅税理士事務所が得意とするクライアント

以下のような経営者に多く利用されています。

起業当初から事業を拡大する意思があり、事務作業を減らしたい社長
長期的にビジネスを安定させるために安心できる環境を作りたい社長
事務員はパートを採用し、会計ソフトへの記帳や振込などを任せたい社長
確定申告を丸投げしたいが、時々相談したい社長
毎月の相談は不要だが、必要な時にじっくり相談したい社長

6-3.雅税理士事務所が不向きなクライアント

以下のような要望を持つ方には不向きかもしれません。

毎月訪問して欲しい
確定申告だけをお願いしたい
経理の基本から指導して欲しい（料金が高くなりますが対応可能）
ギリギリの節税を追求したい
脱税志向が強い